**Acerca de World Business Lenders (**www.wbl.com) En World Business Lenders (WBL), ofrecemos préstamos comerciales flexibles a corto plazo garantizados con bienes inmuebles, dirigidos a una diversa cartera de pequeñas y medianas empresas en Estados Unidos que, con frecuencia, enfrentan dificultades para acceder a financiación tradicional. * Se trata de un puesto de contrato o consultoría. El horario laboral habitual es de **9:00 a.m. a 6:00 p.m., hora estándar del este**, de lunes a viernes, aunque se requiere cierta flexibilidad según las necesidades operativas. Los candidatos deben demostrar un dominio sólido del idioma inglés, tanto oral como escrito. **¡Nos encantaría recibir su currículum, así que por favor envíenoslo en inglés!** **Acerca del puesto** * Diseñar, crear y mantener modelos estadísticos y cuantitativos que mejoren las estrategias de concesión de préstamos, la gestión de riesgos, la fijación de precios y los enfoques de cartera. * Realizar investigaciones estadísticas exhaustivas para obtener información valiosa sobre el comportamiento de los prestatarios, el desempeño crediticio, el riesgo de prepago, el riesgo de impago y las tendencias en la severidad de las pérdidas. * Desarrollar, probar y validar modelos predictivos aprovechando datos históricos relacionados con préstamos, garantías, dinámicas del mercado y condiciones macroeconómicas, con el fin de fortalecer nuestros sistemas de evaluación crediticia y calificación de riesgos. * Utilizar simulaciones de Monte Carlo, análisis de series temporales y modelado de regresión para proyecciones bajo diversos escenarios económicos y de estrés. * Evaluar, comparar y mejorar distintas estructuras y metodologías de modelos. * Desarrollar herramientas analíticas automatizadas, paneles de control y resultados de modelos mediante Python, R, MATLAB y Excel/VBA para incrementar la eficiencia y escalabilidad. * Liderar proyectos de investigación, guiándolos desde la formulación de hipótesis hasta la experimentación, validación, documentación y presentación de los hallazgos. * Mantener altos estándares de precisión numérica, integridad metodológica y documentación exhaustiva para respaldar la gobernanza interna, auditorías y cumplimiento normativo. * Mantenerse actualizado sobre los últimos avances en finanzas cuantitativas, modelado estadístico y técnicas analíticas, con el fin de mejorar continuamente las capacidades de modelado y pronóstico de WBL. * Fomentar una cultura dinámica y orientada a los datos, buscando proactivamente formas de elevar la toma de decisiones mediante análisis cuantitativos perspicaces. **Requisitos** * Título universitario con fundamentos en habilidades cuantitativas y analíticas, preferiblemente en campos como Matemáticas Aplicadas, Física, Ingeniería (preferentemente Estadística, Aeroespacial o Financiera), Estadística, Mercados de Capitales o Finanzas Corporativas. * Experiencia en puestos de investigación cuantitativa, especialmente en Mercados de Capitales, Gestión de Inversiones y Operaciones Bursátiles. * Experiencia práctica en la construcción y validación de modelos estadísticos, econométricos o predictivos. * Competencia para manejar grandes conjuntos de datos, trabajar con modelos de simulación y utilizar herramientas de pronóstico. * Formación en entornos centrados en la investigación, con énfasis en teoría estadística, diseño de modelos y experimentación analítica. * Fuertes capacidades de razonamiento analítico combinadas con habilidades estructuradas para la resolución de problemas. * Experiencia con técnicas de regresión correlacional y regresión teórica. * Pensador crítico con gran atención al detalle y a la precisión numérica. * Alta capacidad de aprendizaje y autonomía para dirigir investigaciones técnicas de forma independiente. * Excelentes habilidades comunicativas en inglés, tanto escritas como orales. * Capacidad para trabajar con comodidad en un entorno dinámico y acelerado. **Habilidades técnicas requeridas** * **Tecnologías y recursos:** Conocimiento sólido de Python, R, VBA para automatización de Excel y MATLAB. * **Experiencia en modelado estadístico y cuantitativo:** Competencia en simulaciones de Monte Carlo, análisis de series temporales, así como técnicas de regresión correlacional y multivariante, pruebas estadísticas de hipótesis y pronóstico. * Capacidad para comparar, optimizar y validar distintos tipos de modelos. * Conocimiento profundo de los procesos y fundamentos teóricos. **Beneficios** * Salario competitivo en USD * Disfrute de tiempo libre remunerado (PTO) * Oportunidad de trabajo completamente remota